外汇平台开户，需要认识的「金融监管机构」和监管牌照查询方法！

admin • July 24, 2022 5:49 am • 外汇投资课堂

透过这篇文章，大家能更清楚了解选择外汇平台时「监管牌照」的重要性！目的是带大家认识全球重要金融监管机构，找到安全可靠的外汇交易商。

一、选外汇平台为何要看监管牌照？

二、外汇监管机构对作用是什么？

三、选择可靠外汇交易商的原则和合规平台列表

四、监管所衍生的问题-监管是一个两面刃

五、多国监管、资金安全的外汇平台推荐

一.选外汇平台为何要看监管牌照？

外汇市场是全球最大的金融市场，国际外汇市场每日平均交易额约为6万亿美元，资金流远远超过股票、债券等其他金融市场。

越来越多的投资者开始从事外汇交易，然而平台的安全性问题涉及到自己的资金安全，使得我们不得不认真对待！

评估券商投资安全性的重要原则，就是看外汇平台「监管牌照」！

为了让外汇交易者可以安心交易，背后需要有政府的金融监管机构监督，真正有执法权、要求严谨的投资保障条款！

监管的目的是保障投资人权益，也是衡量一家外汇交易商是否可靠的最直接判断。

以英国金融行为管理局（FCA）为例，对交易商在资讯公开透明程度、财务安全规范、风险控管、广告规范、防范金融犯罪等等都有严格要求。

FCA有权对违法监管的交易商采取整改业务、要求罚款、甚至吊销牌照等决定。而客户也可透过FCA投诉交易商的违法行为，以保护自己的利益！

最近，由于有些诈骗投资平台，会仿冒知名券商网站，或是谎称有FCA牌照。

而为了避免被骗，投资人可以在FCA监管机构网站查询该交易商英国公司的正确网址、公司资讯、金融业务权限和客户资金保障等资讯做确认。

二.金融监管机构的作用是什么？

对投资者来说，监管机构最大的作用在于：

1. 帮助投资者找到可靠的交易商

监管，意味着经纪商要通过监管机构的严格审核，公司在资本额、财务、规范、客户保障上都需要符合条件才能取得牌照，在不同程度上对经纪商的行为起约束作用，同时力图保护客户的利益。

券商的合法性得到了确认，投资者可以透过这些「监管机构」的网站查询交易商是否接受监管，比如注册经纪商的监管状态、业务权限（是否有提供外汇保证金交易权限）、对客户有哪些保障等！

参考：如何查询外汇平台是否受监管？选择正规外汇交易商要注意的重点

在这里，外汇监管机构的目的，在于让投资者识别那些无任何监管牌照的诈骗性外汇黑平台，或者是监管很弱的小券商！

2. 保障投资者资金安全

投资人在进行外汇交易的时候，最担心的问题就是自己帐户中资金安全问题。

接受监管，意味着在投资保障方面，客户的资金需要「银行托管」。针对破产或者亏损的外汇交易商，外汇监管机构接受投资者投诉并给与赔偿！

1）资金银行托管（必须）

几乎所有的金融监管机构都要求交易商将客户的资金隔离存放，也就是银行托管！

所谓的外汇隔离账户，就是指投资人向外汇交易平台入金之后，交易商将投资人的账户资金存放到第三方银行的账户中（专款专用），该账户会被监管部门定期检查。

这样投资者的资金和交易商的运营分开，即便交易商亏损或者破产倒闭，也不会损伤客户的资金！

2）补偿计划（必须）

英国FCA和瑞士FINMA等持牌经纪商还必须缴纳保证金并加入补偿计划，如果它们破产或导致投资人重大损失，投资人会有一个最高补偿上限！

3）为客户买商业保险（任意）

因为监管机构都要求交易商必须保护客户资金，一些经纪商还为客户买了商业保险，但这个保险应该是任意而并非必须的！

比如，以ThinkMarkets智汇为代表的经纪商为每位客户购买了高达100万美元的商业破产保险！

以上三个保护客户资金的政策中，个人感觉对非监管地域投资者来说，资金银行托管和为客户买商业保险是最有效的手段！

而补偿计划的前提是，你的账户必须开在英国FCA或瑞士FINMA监管下才能享受补偿计划保障。由于最近监管所衍生的问题，导致非监管地域投资人不一定能加入这个保障。

三.认识全球重要金融监管机构及监管牌照查询方法

国际金融市场监管机构主要负责管银行、证券、商品、外汇等市场交易，大部分都是有执法权力的政府部门。

世界各国对外汇交易商(broker)业务监管的主要金融监管机构有：美国商品期货交易委员会（CFTC）美国期货协会NFA，英国金融行为管理局（FCA）、澳大利亚证券及投资委员会（ASIC ）、瑞士金融市场监督管理局（FINMA）和日本金融厅(JFSA)等，是监管最严格，也是含金量最高的牌照。

其中美国CFTC和日本JFSA这两个监管机构比较特殊，它们只允许交易商接受本国客户（拒绝接受国外客户）。比如IG Markets英国公司不能接受美国客户，反之，IG美国公司也不能接受英国及其他国家客户。

以下为全球五大主要金融监管机构及监管牌照查询方法介绍！

监管机构	机构图标	监管评级	杠杆规制	资金保护	机构性质
1.美国NFA		AAA級	1：50	无负余额保护	独立民营机构
持牌汇商	Trading.com	OANDA	IG集团	盈透证券	Forex.com
牌照查詢	如何查询美国NFA监管的外汇平台牌照？
2.英国FCA		AAA級	1：30	负余额保护	政府
持牌汇商	FIBO Group	Thinkmarkets	Eightcap	Pepperstone	LMAX
牌照查詢	如何查询英国FCA监管的外汇平台牌照？
3.瑞士FINMA		AAA級	1：100	无负余额保护	政府
持牌汇商	IG集团	Swissquote	Dukascopy	Saxo Bank	FlowBank
牌照查詢	如何查询FINMA监管的外汇平台牌照？
4.日本FSA		AA級	1：25	无负余额保护	政府
持牌汇商	AVATrade	OANDA安达	Forex.com	ThinkMarkets	盈透证券
牌照查詢	如何查询日本FSA监管的外汇平台牌照？
5.澳大利亞ASIC		AA級	1：30	负余额保护	政府
持牌汇商	Thinkmarkets	IC Markets	Interactive Brokers	Pepperstone	Axi
牌照查詢	如何查询澳大利亞ASIC监管的外汇平台牌照？

目前很多外汇平台都持有多国监管牌照，提供全球服务，只要选对欧美及日本等强国监管的交易商，就不必担心资金安全问题，可以放心交易！

透过以上列表，我们可以发现一个问题，这五大外汇监管机构要求的「杠杆规制」都不超过100倍，英国FCA和澳大利亚ASIC的最大杠杆只有30倍。

那为何我用的英国FCA和澳大利亚ASIC持牌交易商杠杆有400倍呢？？

这就涉及到监管所衍生的问题！

四.监管所衍生的问题-监管是一个两面刃

对投资者来说，监管是一个两面刃,监管虽然可以保障资金安全，但限制多了交易弹性就会减少。

最常见的案例就是「降杠杆」！

比如欧洲和澳大利亚都将杠杆降到了30倍以下，客户无法使用高杠杆就会离开去找高杠杆平台！

而交易商为了留住客户，会根据客户需求提供不同监管，一般是以集团旗下品牌子公司的形式提供高杠杆服务！

这样做各利有弊，投资人在使用高杠杆（有利）的同时，监管机构和保障内容都变了，不是原来那个监管了（不利）！

不过笔者认为，监管只是辨别外汇平台安全性的一种手段，但你不一定需要使用该监管服务！

而且，对外汇交易商来说，这是大势所趋，几乎所有的外汇平台都将中国客户纳入新监管，不换就没有竞争力！

只要母公司有拿到英国FCA、美国NFA、日本JFSA等强国监管牌照，就能证明该交易商是安全的，同时也能使用比较有弹性的服务。

五.多国监管、资金安全的外汇平台推荐

平台名称	优势特色简介	备注
	IG集团-全球最大外汇交易平台（英国上市交易商） IG为英国上市公司IG集团的成员，富时250成分股(股票代码IGG)。IG集团是全球最大且历史最久的差价合约外汇经纪商，是外汇券商中的领航者与外汇交易平台的不二选择。 IG外汇开户流程安全便捷，用户可享低点差进行保证金交易监管机构:FCA/ASIC/最低存款:$500/最大杠杆:200倍/最低点差:欧美0.6	进入官网
	ThinkMarkets智汇-100万美元保险外汇交易商 ThinkMarkets智汇是受英国FCA和ASIC监管的全球领先在线外汇交易平台，提供线上外汇交易、差价合约和贵金属交易服务，交易超过200种环球金融产品。监管机构:FCA/ASIC/最低存款:$250/最大杠杆:500倍/最低点差:欧美0.8	获取返佣进入官网
	Pepperstone(激石)-澳洲四大外汇交易商之一持有澳大利亚ASIC和英国FCA多国监管牌照。提供22家国际银行即时报价，具有超强流动性。 ECN撮合成交模式，主打低佣金、低点差、订单快速执行。监管机构:FCA/ASIC/最低存款:$200/最大杠杆:500倍/最低点差:欧美1.0	获取返佣进入官网
	Exness-高杠杆外汇平台（1:2000） Exness是全球十大零售外汇经纪商之一，支持EA及剥头皮交易，高杠杆低点差，高速执行。免费VPS主机，免费出入金，自动即时出金系统实时取款！监管机构:FCA/FSA/最低存款:$100/最大杠杆:2000倍/最低点差:欧美0.6	获取返佣进入官网
	XM.COM-高杠杆高赠金外汇交易平台 XM外汇平台受英国FCA监管，提供全球金融市场在线外汇交易服务。透明实时定价、小点差和高杠杆888倍，外汇交易技术分析、外汇入门教学支持手机版MT4。监管机构:FCA/ASIC/最低存款:$50/最大杠杆:1000倍/最低点差:欧美1.2	获取返佣进入官网
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	IC Markets盈凯-真正的Raw Spread外汇平台 IC Markets基于银行机构的报价，无操作员平台，无二次报价、无交易限制、点差低至0.1点，支持EA及剥头皮交易。提供MT4/MT5/cTrader外汇平台，可交易外汇，CFD，原油，股指，黄金，白银。IC Markets是外汇开户的不二选择！监管机构:FCA/ASIC/最低存款:$200/最大杠杆:400倍/最低点差:欧美0.7	获取返佣进入官网
	HYCM兴业投资-历史悠久的多重监管知名外汇经纪商兴业投资是全球开展外汇业务最为悠久的平台之一，所有产品报价以金融交易所和银行交易价作为参考，运作高度透明、资金安全。监管机构:FCA/CySEC/ 最低存款:$700/ 最大杠杆:200倍/ 最低点差: 欧美1.5	进入官网
	Forex.com嘉盛-母公司美国上市 FOREX.com是嘉盛集团(Gain Capital)的全球领先零售网上交易品牌，为纽约证券交易所上市的母公司嘉盛集团股份有限公司(GAIN Capital Holdings, Inc. NYSE 代号:GCAP)所有。创始于1999年，嘉盛集团是全球网上交易行业引领者，通过其在全球7大金融管辖区受监管之子公司运营，监管机构请参考嘉盛官方网站。监管机构:查看详情/最低存款:$50/最大杠杆:400倍/最低点差:欧美1.2	进入官网