外汇监管机构
资金安全，是投资者选择外汇平台最为关键的一步。而监管牌照是衡量一家外汇交易商是否可靠的最直接判断标准。投资者首先应该了解认识外汇监管机构！笔者按照国外网站评出“全球主流外汇监管机构排行榜”，并列出其职能介绍等相关信息，带大家认识安全可靠的外汇交易商。详情可参考各监管机构官网，见附表。
目录
一.外汇监管和金融监管机构是什么？
为了保证投资者资金安全，让交易者可以安心交易，世界主流国家设置了强大的金融监管机构，对交易商进行监督和管理，全面保证投资人的资金安全及权益不被侵犯。
这些国际金融市场监管机构主要负责监管银行、证券、商品、外汇等市场交易，大部分都是有执法权力的政府部门！
目前世界各国对外汇交易商(broker)业务监管的主要机构有：美国商品期货交易委员会（CFTC），英国金融行为管理局（FCA）、澳大利亚证券及投资委员会（ASIC）、瑞士金融市场监管局 (FINMA)、日本金融服务局（FSA）等。
判断外汇交易商是否受监管，资金是否有保障，最直接的方法就是透过这些外汇监管机构网站，查询其监管状态。本文将介绍美国NFA，英国FCA，瑞士金融市场监管局 (FINMA)和澳大利亚ASIC等主流监管牌照的查询方法。
二.外汇监管为何重要？
①帮助投资者找到可靠的交易商
监管，意味着经纪商要通过监管机构的严格审核，公司在资本额、财务、业务规范、客户利益保障都需要符合条件才能取得牌照，并注册在案！
经纪商的合法性得到了确认，投资者就可以通过监管机构官方网站查询经纪商的注册情况，客户起诉备案，或提出投诉来维护自己的权益。
②保障投资者资金安全
接受监管，意味着在投资保障方面，客户的资金需要银行托管。针对破产或者亏损的外汇经纪商，外汇监管机构接受投资者投诉并给予一定赔偿！比如，英国FCA和瑞士FINMA都设有破产补偿条款。
三.全球主要外汇监管机构评级及职能介绍
以下表格综合投资者最为关心的投资保障、杠杆规制、监管细则、机构性质、资金保护、持牌汇商及牌照查询等，对全球外汇监管机构的监管力度进行客观、公正的评价排名。
四.为何外汇经纪商拥有多个监管牌照？
从上栏可以看出，有些外汇经纪商拥有多个监管牌照，比如IG Markets不但持有英国FCA监管牌照，还持有美国NFA、澳大利亚ASIC以及瑞士FINM等牌照！为何外汇经纪商拥有多个监管牌照呢？
原因很简单，外汇经纪商要开发多国客户，就需要申请多国牌照。受司法管辖规定，原则上外汇经纪商在某国/地区开展业务，就必须取得当地监管牌照！比如目前，日本、美国、加拿大以及英国等欧洲国家和地区均采取限制或禁止海外司法管辖区的经纪商向本国民众提供金融衍生品交易服务。另外，美国NFA牌照只能接受美国居民开户，日本FSA牌照只能接受日本居民开户。如果你仔细观察，会发现一些外汇经纪商网站的最下方会有这样的提示：“本网站资讯不针对美国、加拿大和日本居民，并且不供于与当地法律或法规相抵触的国家或司法管辖区的任何人士派发或使用。”就是因为这间券商没有取得这些国家的监管牌照，因此不能在这些地区做生意！
监管所衍生的问题
-监管对投资者来说是一个两面刃。监管虽然可以保障资金安全，但限制多了交易弹性就会减少。最常见的案例就是降杠杆！ 比如欧洲和澳大利亚都将杠杆降到了30倍以下，客户无法使用高杠杆就会离开去找高杠杆平台！而交易商为了留住客户，会根据客户需求提供不同监管，一般是以集团旗下品牌子公司的形式提供高杠杆服务！ 这样做各利有弊，投资人在使用高杠杆（有利）的同时，监管机构和保障内容都变了（不利）！不过笔者认为，监管只是辨别外汇交易商安全性的一种手段，但你未必需要使用该监管！只要母公司有拿到英国FCA、美国NFA、日本JFSA等强国监管牌照，就能证明该交易商是安全的，同时也能使用比较有弹性的服务。
五.为何海外经纪商能接受中国大陆、香港澳门、台湾人开户？
理由是一些海外监管机构并不限制接受本国以外的海外客⼾（当然不包括美国、日本这些国家）。这也是外汇经纪商拥有多个监管牌照的另⼀个理由：一些监管规定可以接受海外居住的客户，前提是不能抵触当地法律法规！特别是离岸监管的外汇经纪商，主要还是针对海外客户！目的还是想要获得更多客⼾，扩大业务规模。比如：
- 英国金融行为监管局(FCA)
- 澳⼤利亚证券及投资事务监察委员会(ASIC)
- 塞浦路斯证券和交易委员会(CySEC)
- 开曼群岛⾦融管理局(CIMA)
- 维尔京群岛⾦融服务委员(BVIFSC)
- 百慕达金融管理局(BMA)
快速总结
-海外监管牌照有2种类型：
A型：仅接受本国居民开户，对国外居民不予保护(代表国家牌照有美国NFA、日本FSA等)。A类型监管要求，外汇经纪商要在该国开展业务，必需取得当地牌照。此牌照也拒绝接受国外客户开户！
B型： 可以接受几乎来⾃任何国家/地区的客⼾开户(代表国家牌照有CySEC和一些离岸监管等)需要注意的是，B型牌照并非完全没有限制，前提是不违反当地法律！一般不能接受美国、日本等A型牌照国家居民开户！
鉴于这种规定，外汇经纪商要扩大业务，就要申请多国监管牌照！
附表：外汇监管机构官网列表
| 监管机构名称 | 官方网址 |
| 美国商品期货交易委员会（CFTC） | http://www.cftc.gov |
| 美国全国期货协会NFA | https://www.nfa.futures.org |
| 英国金融行为管理局（FCA） | https://www.fca.org.uk |
| 澳大利亚证券及投资委员会（ASIC） | http://www.asic.gov.au |
| 瑞士金融市场监管局 (FINMA) | https://www.finma.ch/en |
| 日本金融服务局（FSA） | https://www.fsa.go.jp/en/index.html |
| 加拿大投资业监管机构(IIROC) | http://www.iiroc.ca |
| 香港证券及期货事务监察委员会（SFC） | https://www.sfc.hk/en/ |
| 新西兰金融市场管理局FMA | http://fma.govt.nz |
| 新加坡金融管理局(MAS) | http://www.mas.gov.sg |
| 德国联邦金融监管局（BaFin） | http://www.consob.it |
| 爱沙尼亚金融监管局FSA | http://www.fi.ee |
| 塞浦路斯证券交易委员会CySEC | http://www.cysec.gov.cy |
| 迪拜⾦融服务管理局(DFSA) | http://www.dfsa.ae |
| 开曼群岛⾦融管理局(CIMA) | https://www.cima.ky/ |
| 维尔京群岛⾦融服务委员(BVIFSC) | http://www.bvifsc.vg |
| 百慕达金融管理局(BMA) | https://www.bma.bm/ |
| 南非⾦融部⾨⾏为监管局(FSCA) | https://www.fsca.co.za |
| 圣文森特和格林纳丁斯金融服务管理局 (FSA) | http://svgfsa.com |
| 塞舌尔金融服务管理局（FSA Seychelles） | http://www.fsaseychelles.sc |
| 巴哈马证券委员会 (SCB) | http://www.scb.gov.bs/ |
| 瓦努阿图金融服务委员会（VFSC） | https://www.vfsc.vu/ |
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